| |
Практический пример: решение для клиента из Латинской Америки
Введение
AmiLife FlexPlan является решением для страхования жизни с разовой уплатой премии и идеально подходит для имущественного и наследственного планирования для сверхсостоятельных частных лиц и их семей.
Компания Amicorp добавила его в линейку продуктов в прошлом году. Данное решение обладает стабильным спросом и интересным набором опций, и мы также рады предложить FlexPlan вашим клиентам.
В отличие от других программ страхования жизни на рынке, оно предполагает использование любых активов: как ликвидных, так и неликвидных, включая частные компании закрытого типа и др. Это позволяет позиционировать FlexPlan в качестве инновационного решения по планированию состояния ваших клиентов.
Решение по планированию состояния FlexPlan может использоваться в любых странах мира, но наибольшей привлекательностью оно обладает для клиентов из стран Азии, Латинской Америки, Ближнего Востока и Африки. В его основе лежит прозрачный план страхования жизни, связанный с результатами инвестиций, обладающий актуальными и гибкими возможностями, отсутствующими у большинства аналогичных решений. Основным преимуществом FlexPlan на фоне традиционных планов страхования жизни, связанных с результатами инвестиций, является возможность сохранения страхователями (частными лицами, трастами, фондами или корпорациями) текущей схемы управления активами и взаимодействия с кастодианами. Определение политики инвестирования осуществляется вашими клиентами, и мы можем принять активы, непригодные в качестве обеспечения, в счет уплаты премии.
FlexPlan обеспечивает удобную передачу активов указанным бенефициарам (или благотворительным организациям) в соответствии с требованиями клиента. Клиент определяет подходящую сумму премии, валютную политику, способ пополнения (путем перевода существующего портфеля или наличных средств) и назначает бенефициаров и соответствующие им схемы распределения. В случае изменения семейных обстоятельств клиенты имеют возможность внести изменения в план, выполнить частичный или полный вывод активов (в случае необходимости доступа к средствам) либо изменить перечень бенефициаров и их доли. Бенефициары также имеют возможность выбора способа получения страховых выплат: в виде наличных средств или путем передачи соответствующих инвестиций.
Основные преимущества FlexPlan:
- Лучшее решение, позволяющее создать план наследования, соответствующий текущим потребностям членов вашей семьи, с сохранением гибкости для изменения планов в соответствии с возможными переменами семейных или внешних обстоятельств.
- FlexPlan является признанным форматом во многих странах мира и полностью соответствует нормативно-правовым требованиям.
- Пенсионное и наследственное планирование.
- Накопление средств и диверсификация активов.
- Эффективное управление местными и офшорными активами.
- Эффективная линейка продуктов и привлекательная ценовая политика.
- Прохождение медицинского обследования не требуется.
- Безопасная передача активов в рамках имущественного планирования.
Условия
- Минимальная сумма взноса для состоятельных частных лиц или предпринимателей, офшорных компаний и (или) трастов/фондов составляет 1 млн. долларов США.
- Решение о выборе инвестиционной стратегии, назначении управляющего активами и кастодиана принимает клиент, который также несет инвестиционные риски.
- Уплата премии может быть выполнена наличными средствами либо путем перевода активов. Разрешается перевод активов в виде наличных средств, рыночных ценных бумаг, хедж-фондов, структурированных продуктов, объектов недвижимости, частного акционерного капитала и долей в частных компаниях.
- Удовлетворение потребностей в наличных средствах в период действия плана возможно путем предоставления займов страхователям, либо частичного или полного вывода средств.
|
Ниже приведен актуальный практический пример с комментариями, который поможет понять все преимущества данного решения для ваших клиентов. В компанию AmiLife обратился консультант клиента — большая гибкость нашего продукта по сравнению с аналогичными решениями других поставщиков произвела на него впечатление.
Сценарий:
Предприниматель из Южной Америки имеет необходимость в привлечении средств для развития своей частной компании в Южной Америке. В качестве уплаты премии FlexPlan были использованы долговые обязательства его компании. Это позволило клиенту вложить средства, находящиеся за пределами своей страны, в свой основной бизнес в родной стране.
Наше предложение:
Клиент инвестирует в FlexPlan. Компания AmiLife инвестирует долговые обязательства в облигации, выпущенные частными компаниями.
Преимущества:
- Сочетание политики страхования с учреждением траста обеспечивает возможности наследственного планирования, защиты активов и конфиденциальность финансовых операций.
- В некоторых юрисдикциях Латинской Америки для приобретения обеспеченных или необеспеченных облигаций частных компаний не требуется получение одобрения органа по работе с иностранными инвестициями.
- Раскрытие информации и предоставление отчетности необходимо только для страховщика;
- Возможно наиболее полноценное использование данного решения в большинстве юрисдикций Латинской Америки.
Структура предложения:
Для получения дополнительной информации или запроса дополнительных материалов по FlexPlan, включая брошюры, презентации для клиентов, формы заявлений, общие условия, техническую информацию или тарифы, пожалуйста, обратитесь к нам.
Вы также можете ознакомиться с кратким четырехминутным видеороликом о AmiLife FlexPlan: https://www.amicorp.com/amilifeinsurancevideo.html |
