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El patrimonio de las familias con alto poder adquisitivo es a menudo administrado por uno o más gestores cercanos a ella. Si el patrimonio fue heredado por las nuevas generaciones, las inversiones pueden estar dispersas en varias carteras de inversión, cada una con características propias. Esto puede generar dificultades para que la familia evalúe el desempeño del gestor.
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En tales casos, será preferible administrar las inversiones de forma colectiva en un solo instrumento y permitir así que la familia controle la actuación del gestor. Además de esto, el gestor podrá concentrarse solamente en una cuenta de inversión y realizar ajustes a la composición de la cartera, mediante transacciones únicas, reduciendo los costos de mantenimiento.
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Una de las principales desventajas de una cartera de inversión colectiva es que no todos los miembros de la familia querrán invertir la misma cantidad de dinero en la misma clase de activos, mientras que otros miembros querrán retirar distintas cantidades del fondo colectivo, en distintos momentos. |
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Aquí es donde el concepto de fondo familiar brinda una solución. Un fondo familiar es un vehículo de inversión colectiva, cuya propiedad se divide en acciones. El valor subyacente de estas acciones (valor activo neto) se calcula regularmente. Cada vez que un miembro de la familia quiere retirar dinero, podrá simplemente reembolsar una cierta cantidad de acciones y recibir en efectivo el equivalente al valor activo neto de esas acciones. |
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Si los miembros de la familia difieren en cuanto a invertir en acciones o en bonos, bienes inmuebles, títulos privados o inversiones alternativas, será recomendable organizar el fondo como una sociedad de cartera separada. En ese caso, el fondo podrá dividirse en subfondos y los miembros de la familia podrán invertir en distintos portafolios, en proporciones variadas. |
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Un beneficio extra que ofrece el fondo familiar es que, con el tiempo, permite rastrear el historial del valor activo neto y comparar la actuación del gestor con un índice o con la actuación de otro gestor.
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SERVICIOS DE AMICORP
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Establecimiento del fondo
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| Amicorp Fund Services ayuda a determinar la jurisdicción adecuada, la estructura y otros detalles del fondo. Evaluamos las ventajas y desventajas de diferentes jurisdicciones para asegurar que la operación sea lo más simple posible y evitar así innecesarios problemas normativos, tributarios y operacionales. El marco jurídico de los valores y las ramificaciones tributarias aplicadas a los accionistas son evaluados e incorporados en la estructura del fondo. |
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Una vez que se han determinado todos los parámetros, podemos estructurar su fondo para que comience a operar inmediatamente. Estos servicios incluyen: |
- Incorporación del fondo;
- Tramitar exenciones tributarias, cuando corresponda;
- Obtención de las licencias necesarias;
- Redacción del borrador del documento de oferta;
- Redacción del borrador de los acuerdos relevantes;
- Apertura de la cuenta o las cuentas del agente del fondo;
- Obtención de la carta de compromiso del auditor.
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| Amicorp Fund Services trabaja en colaboración con estudios de abogados de primera línea en la jurisdicción de su preferencia. |
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Servicios de contabilidad para el fondo
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Estos servicios incluyen el cálculo del valor activo neto y la preparación de un completo set de estados financieros e informes complementarios que contengan: |
- Balance financiero;
- Estado de resultados;
- Informe sobre la evolución de los activos netos;
- Informe de evaluación de la cartera de inversión;
- Informe sobre gestión y comisión de rentabilidad.
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| Administración de la cartera de inversores
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Estos servicios incluyen:
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- Mantener el registro de accionistas;
- Procesar todas las suscripciones, los reembolsos, las transferencias y, cuando corresponda, las distribuciones;
- Enviar informes periódicos a los inversores sobre el valor de sus paquetes accionarios.
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| Gestión corporativa
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Al actuar como director del fondo, Amicorp le asegura el cumplimiento de las normas aplicables, durante toda la duración del fondo, tal como se establecieron en el memorando de oferta. |
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| Estos servicios incluyen:
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- Actuar como administrador;
- Proporcionar el domicilio social y la domiciliación;
- Mantener todos los registros corporativos principales y apropiados;
- Preparar y firmar las resoluciones de la junta directiva.
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| Contacto |
Amicorp Fund Services le asesorará sobre el establecimiento y el funcionamiento de un fondo familiar. Por más información, por favor contacte a:
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Rob Ellis
Amicorp Curaçao |
Eric Kata
Amicorp Luxembourg |
| r.ellis@amicorp.com |
e.kata@amicorp.com |
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Thom Beute
Amicorp Switzerland |
Kin Lai
Amicorp Hong Kong |
| t.beute@amicorp.com |
k.lai@amicorp.com |
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