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九月 2015
 
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  AmiLife FlexPlan:根据客户财产规划要求定制的解决方案  
     
 

拉美客户案例研究

简介

AmiLife FlexPlan(单期保费人寿保险)是超高净值个人和家庭财产与继承规划的理想选择。

傲明自去年起开始为客户群提供 FlexPlan。此外,我们根据兴趣和需求为您的客户提供 FlexPlan。

与市场上其他人寿保险制度不同的是,FlexPlan 可以满足各种资产(动产和私人公司等不动产)的需求,使 FlexPlan 成为您客户的创新型财富规划解决方案。
FlexPlan 是与全球客户息息相关的财富规划解决方案,但 FlexPlan 格外吸引亚洲、拉美、中东和非洲的客户群。FlexPlan 在本质上是一份透明的投资联结人寿保单,但 是它拥有其他 SPLI 产品不具备的有趣且灵活的特色。与传统投资联结人寿保险不同,FlexPlan 的亮点在于 FlexPlan 允许保单持有人(个人、信托、基金会或企业)有条不紊地管理其现有资产和托管关系——您的客户决定他们的投资战略,而我们可以根据保单接受非银行资产作为保费支付方式。

FlexPlan 可以根据客户的意愿将资产平稳转移给指定的受益人(或慈善组织)。客户可以选择适合的保费额、货币政策、供资方式(通过转移现有投资组合或现金),并且可以指定受益人及其不同的分配方式。如果客户的家庭情况在未来发生变化,客户可以通过保单额外供款、部分或全额退保(如果他们需要使用基金)或改变受益人及其各自份额的方式做出调整。受益人也可以选择以现金或转移政策性基金相关投资的方式获得保险理赔。

FlexPlan 的主要优点包括:

  • 定制解决方案,允许您定义适合您家庭的需要,同时保持灵活性,根据您的家庭情况的任何未来变动或外部环境来调整你的计划;
  • FlexPlan 是国际公认的法律形式;
  • 提供退休保障和遗产规划;
  • 财富积累和资产多样化;
  • 提供有效在岸和离岸的资产持有;
  • 有竞争力的定价以及有效的产品组合;
  • 无需进行健康检查;以及
  • 当您把资产作为遗产规划的一部分时,确保安心。

条件

  • 高净值个人或企业家、离岸公司和/或信托/基金,最低保单金额 100 万美元;
  • 投资风险由决定投资战略、资产管理人和托管银行的客户承担;
  • 可以现金或转移资产(其中可接受资产是现金、有价证券、对冲基金、结构化产品、不动产、私募股权和私人公司股权)的方式支付保费;以及
  • 可在保单使用期内通过保单持有人贷款和全额退保方式满足现金需求。

以下是概述近期交易及其基本原理的研究案例,旨在向您展示此案例亦可能适合您的客户。此客户的顾问了解到 AmiLife,因为与其他提供商相比,我们的产品具备显著的灵活性,这一点令他们印象深刻。

场景:

一位南美企业家希望引入基金,以在南美扩大其私人公司。FlexPlan 可以采用公司本票作为保费支付方式。这使客户可以将他在原籍国外的基金投放到他在原籍国的主要业务中。

我们的建议:

客户投资 FlexPlan。AmiLife 使用本票投资私人公司发行的债券。

优势:

  • 与信托安排匹配的保单将实现继承规划、资产保护、金融隐私权;
  • 对于拉美辖区,购买私人公司发行的股权或公司债券时无需该辖区外国投资机构的审批;
  • 披露和报告行为仅适合保险公司;并且
  • 此解决方案最适合拉美地区的大多数辖区。

方案结构:

有关更多信息,请随时联系我们,直接获取更多信息,或请求获得 FlexPlan 的更多材料:宣传册、客户介绍、申请表、总体情况、技术资料或费用及收费概述。

您也可以观看我们简短的 AmiLife FlexPlan 4 分钟视频。 http://www.amicorp.com/amilifeinsurancevideo.html

     
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  有关更多信息,请联系:
   
 
亚洲、太平洋地区和中东
Shelly Boey
Email: S.Boey@amicorp.com
欧洲、美洲和非洲
Gijsbert van Doorn
Curaçao
Email: G.Doorn@amicorpinsurance.com
   
           
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